8月17日中午12點(diǎn)左右，一位60多歲胡姓阿姨來到農(nóng)行上海閔行金匯路支行欲辦理無卡存款業(yè)務(wù)，收款人是一個境內(nèi)個人賬戶。值班柜面經(jīng)理?xiàng)詈缹ζ溥M(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款風(fēng)險提示，一番詢問后，柜面經(jīng)理?xiàng)詈腊l(fā)現(xiàn)胡阿姨竟不認(rèn)識收款人，據(jù)胡阿姨稱，是其老公讓她來銀行匯款，她對此匯款對象的可靠度也不是很確信。這立馬引起了柜面經(jīng)理?xiàng)詈赖木�惕，他馬上將情況報告內(nèi)勤行長黃靚。

內(nèi)勤行長黃靚與胡阿姨作進(jìn)一步溝通，阿姨隨即告知了事情原委：原來胡阿姨的老公在國外，因疫情原因回國需要包機(jī)，要支付機(jī)票費(fèi)用給中介代理人，前期大部分的押金費(fèi)用已由胡阿姨的老公付清，目前需要再支付余款5000多元美金，所以胡阿姨帶來3萬多元人民幣準(zhǔn)備匯款。

憑借多年業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，內(nèi)勤行長黃靚一聽便覺得事有蹊蹺，黃靚進(jìn)一步詢問了胡阿姨老公的情況。胡阿姨說，她老公是美國人，兩人一起在美國“碰過面”，她先回來了，后續(xù)老公會從國外回來，但當(dāng)黃靚問起其老公目前是否在美國，胡阿姨又說在比利時。按照阿姨的描述，這件事情疑點(diǎn)重重，內(nèi)勤行長黃靚基本可以判定這極有可能是一起典型的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。首先，普通百姓從國外包機(jī)回國這件事現(xiàn)實(shí)可操作性很小，其次，從胡阿姨的口吻中，這個“老公”到底是不是真老公還有待商榷。內(nèi)勤行長黃靚立即匯報網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人阮立寅，網(wǎng)點(diǎn)一邊對阿姨解釋勸導(dǎo)，一邊啟動防電信詐騙預(yù)案，報告上級安全保衛(wèi)部門，并撥打上海閔行公安分局虹橋派出所電話進(jìn)行報案。

虹橋派出所民警很快便來到網(wǎng)點(diǎn)，與網(wǎng)點(diǎn)員工一同勸阻胡阿姨。但胡阿姨態(tài)度堅定，強(qiáng)烈要求匯款，胡阿姨表示其老公是真實(shí)的，他讓她匯款，她就是要匯款，民警和銀行工作人員都沒有權(quán)力阻止她匯款。民警勸阻未果暫時離開，農(nóng)行上海閔行金匯路支行工作人員繼續(xù)安撫胡阿姨情緒，請胡阿姨移步貴賓休息區(qū)，安排專人對客戶進(jìn)行陪同，告知阿姨，網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查核實(shí)后，再進(jìn)行匯款也不遲。同時，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人阮立寅和內(nèi)勤行長黃靚積極聯(lián)絡(luò)各個部門進(jìn)行調(diào)查探討，同時再次尋求屬地派出所的幫助。

當(dāng)天下午3點(diǎn)左右，警方第二次出警并帶來一位精通外語的的涉外民警協(xié)助調(diào)查。阿姨在情緒穩(wěn)定后，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和民警與其進(jìn)行了耐心的交流，將調(diào)查的結(jié)果與疑點(diǎn)一一向阿姨解釋。第一、經(jīng)警方查詢此收款方有涉詐前科；第二、銀行發(fā)現(xiàn)此收款方賬戶明細(xì)流水都是轉(zhuǎn)入后迅速轉(zhuǎn)出，與涉詐賬戶特征極為相似；第三、這筆匯款本身是一個涉外的交易背景，匯款為何要匯到國內(nèi)個人賬戶，且是向第三方代理人進(jìn)行匯款？按照一般邏輯，應(yīng)是直接付到境外賬戶即可。阿姨此時已慢慢冷靜了下來，也感到了此事諸多的疑點(diǎn)和不合理性，阿姨暫時放棄了匯款，但還是要回去問問她老公。對于阿姨口中的“老公”，農(nóng)行上海閔行金匯路支行工作人員與民警一直心存疑慮，阿姨起初不肯透露其老公的信息，但在民警和銀行工作人員的耐心勸解下，阿姨最終提供了其老公的證件照片，警方輸入證件后發(fā)現(xiàn)，此證件號對應(yīng)的是中國公民，所謂“老公”提供的證件明顯是經(jīng)過PS的假證件。阿姨此時基本相信了電信詐騙的事實(shí)。此時，這個所謂的“老公”正好打電話過來了，用帶有非常濃重印度口音的英語讓阿姨快速進(jìn)行匯款，民警與其對話后，問他關(guān)于護(hù)照號碼的問題，此人馬上掛斷了電話。

阿姨確信自己受騙了，才道出實(shí)情。其實(shí)她并未和這個所謂的“老公”見過面，兩個人只是通過網(wǎng)聊認(rèn)識的網(wǎng)友。阿姨最終醒悟，對于農(nóng)行上海閔行金匯路支行工作人員和民警的堅持耐心、盡職盡責(zé)表示感謝。（中國農(nóng)業(yè)銀行上海市分行）

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