8月18日中午，一名男子神色匆匆走進農(nóng)行上海長寧天山支行要求辦理借記卡電子渠道轉(zhuǎn)賬提額業(yè)務，客戶“開戶掃碼”結(jié)果反饋均為“綠碼”，并出具了買賣合同、采購合同等資料（以下簡稱“合同”）作為業(yè)務辦理證明材料。但網(wǎng)點人員在核實客戶身份和提額原因時，卻發(fā)現(xiàn)該客戶神色躲閃、回答內(nèi)容含糊不清。而后在復核證明材料過程中，柜員還發(fā)現(xiàn)合同金額上有明顯錯誤，這一系列的可疑點引起了該網(wǎng)點的懷疑與警覺，第一時間聯(lián)系110報警并將可疑線索報告至上級行。隨后民警立即趕到現(xiàn)場并將該男子帶離現(xiàn)場調(diào)查。

農(nóng)行上海長寧支行在接到可疑線索之后隨即下發(fā)相關提示，要求轄內(nèi)各網(wǎng)點提高警惕。經(jīng)初步排摸，當天共有4家網(wǎng)點遇到類似情況，客戶均持有事先準備好的二手車買賣合同、原材料采購合同等，至網(wǎng)點辦理電子渠道轉(zhuǎn)賬提額，但合同上金額或有明顯錯誤，或與市場價差異過大，且客戶都為不久前新開戶，在一網(wǎng)點辦理業(yè)務未果后又立即轉(zhuǎn)至轄內(nèi)其他網(wǎng)點再次嘗試。

自“斷卡”行動以來，農(nóng)行上海長寧支行高度重視、積極配合人行、公安機關等部門對反詐工作的最新要求，此次事件中銀行工作人員高度的警惕性和責任感得到公安機關的充分肯定，該行將持續(xù)貫徹警銀互通模式，不斷提高員工的風險識別能力，為保障銀行和客戶財產(chǎn)安全作出貢獻。（中國農(nóng)業(yè)銀行上海市分行）

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